Новые возможности на Regolith: расширяем портфель с помощью ETF

ETF (Exchange-Traded Fund) –  это биржевой фонд, в котором акции целого сектора или рынка собраны в одну корзину. Он торгуется на бирже как обычная акция, но покупка фонда сразу дает вам широкую диверсификацию, распределяя портфель между десятками или сотнями разных компаний. Сегодня ETF используют и частные инвесторы, и крупнейшие хедж-фонды – это один из самых популярных способов работы на рынке.

На платформе Regolith стали доступны шесть новых ETF, подобранные под разные инвестиционные цели: от защиты капитала с помощью золота до инвестиций в энергетический сектор и полупроводники.

Подробнее о том, как работают ETF, почему инвесторы выбирают рынок США и какие риски важно учитывать, читайте в нашей предыдущей статье.

Ранее мы уже разбирали базу из шести ключевых фондов: SPY, AIQ, BOTZ, GLTR, SOXX, ARKG. Подробнее ознакомиться с этим обзором и изучить характеристики каждого фонда вы можете в нашей предыдущей статье. Ниже разберем новые инструменты, чтобы вы могли выбрать подходящий вариант для своего портфеля. 

Золотая добыча: RING 

RING (iShares MSCI Global Gold Miners ETF) –  ставка не на само золото, а на бизнес тех, кто его добывает. Фонд объединяет крупнейшие мировые корпорации отрасли. Инвестируя в RING через Regolith, вы вкладываетесь в реальное производство, где результат зависит от эффективности компаний и рыночных цен на драгметалл.

Роль в портфеле:

Это способ усилить «золотую» часть вашего портфеля. Акции компаний, которые добывают золото, обычно реагируют на рост цен активнее, чем сам металл. Когда золото дорожает, расходы компаний на добычу остаются прежними, а вот чистая прибыль от каждой проданной унции резко подпрыгивает. Это дает акциям мощный импульс, поэтому RING может принести больше доходности, чем просто покупка слитков.

Инвесторы добавляют этот фонд, когда хотят не просто переждать кризис в защитных активах, а заработать на росте спроса на золото. Внутри фонда собраны мировые гиганты вроде Newmont и Barrick Gold, поэтому вы делаете ставку на лидеров рынка, чей бизнес стабильно работает в периоды инфляции и неопределенности.

Подробнее ознакомиться с характеристиками RING ETF вы можете по ссылке.

Энергия атома: URA

URA (Global X Uranium ETF) – фонд, сфокусированный на урановой промышленности. Он объединяет компании, которые занимаются всем циклом: от разведки месторождений и добычи до производства оборудования для атомной отрасли.

Роль в портфеле: 

Это ставка на глобальный энергетический переход. Мир снова признал атомную энергию «чистой» и необходимой для экологии. Уран – ресурс дефицитный, а спрос на него растет. URA подходит инвесторам, готовым к долгосрочным циклам и восстановлению значимости ядерной энергетики как основы будущей энергобезопасности.

URA часто выбирают для вложений в узкоспециализированный сектор: фонд дает доступ к компаниям, занимающимся добычей и переработкой урана. Ограниченное предложение урана и запуск новых АЭС по всему миру делают этот фонд одним из самых перспективных в сырьевой теме.

Подробнее ознакомиться с характеристиками URA ETF вы можете по ссылке.

Сердце цифрового мира: SMH 

SMH (VanEck Semiconductor ETF) – фонд, инвестирующий в 25 крупнейших компаний полупроводникового сектора. Это те, кто создает «мозги» для всей современной электроники, от чайников до суперкомпьютеров.

Роль в портфеле: 

Главный драйвер роста в эпоху искусственного интеллекта. Внутри фонда – крупнейшие представители: NVIDIA, TSMC, ASML и Broadcom. Без их продукции невозможна работа дата-центров, облачных сервисов или электрокаров. SMH позволяет заработать на развитии технологий, не пытаясь угадать одного конкретного победителя в жесткой конкуренции IT-гигантов.

SMH часто используют для усиления агрессивной части портфеля: фонд сфокусирован на производителях чипов, поэтому его динамика отражает развитие ИИ и глобальной цифровизации. Лидерство входящих в него компаний и критическая важность полупроводников делают SMH важной частью современного портфеля.

Подробнее ознакомиться с характеристиками SMH ETF вы можете по ссылке.

Ядерная инфраструктура: NLR 

NLR (VanEck Uranium+Nuclear Energy ETF) – в отличие от сырьевого URA, этот фонд дает более широкий взгляд на отрасль. Он включает не только добытчиков, но и компании, которые строят, обслуживают и управляют атомными электростанциями.

Роль в портфеле: 

Инвестиция в энергетическую базу, где доход приносят долгосрочные контракты на обслуживание и работу станций. Это более спокойный способ вложиться в ядерную тему: здесь меньше зависимости от колебаний цены на уран и больше стабильного бизнеса. Фонд подходит тем, кто ищет баланс между перспективной темой и надежностью компаний с государственными контрактами.

NLR часто используют как надежную альтернативу фондам, которые сильно зависят от резких перемен цен на ресурсы. Его динамика отражает состояние всего цикла атомной энергетики. Стабильная выручка энергетических компаний и глобальная поддержка сектора делают его востребованным среди инвесторов, предпочитающих системный подход.

Подробнее ознакомиться с характеристиками NLR ETF вы можете по ссылке.

Реальный сектор США: VIS 

VIS (Vanguard Industrials ETF) – это фундамент американской экономики. Фонд охватывает весь промышленный сектор: от авиастроения, космонавтики и обороны до логистики и сложного машиностроения.

Роль в портфеле: 

Это инвестиции в компании с реальными физическими активами. В составе фонда такие гиганты, как Caterpillar, GE Aerospace и Union Pacific. Наличие собственных заводов, транспорта и железных дорог позволяет их бизнесу работать стабильно вне зависимости от временных колебаний на бирже. VIS помогает сбалансировать портфель, защищая его от резких скачков в технологическом секторе.

Динамика фонда напрямую зависит от успехов производственных компаний, поэтому он наглядно показывает состояние дел в реальном секторе экономики. Надежность этих активов делает это тфонд ETF классическим решением для распределения рисков.

Подробнее ознакомиться с характеристиками VIS ETF вы можете по ссылке.

Энергетический гигант: VDE 

VDE (Vanguard Energy ETF) – фонд, объединяющий лидеров нефтегазового сектора. Это бизнес, на котором держится мировая логистика и промышленность: добыча, переработка и продажа традиционного топлива.

Роль в портфеле: 

Это вложение в лидеров нефтяной и газовой отрасли. Основу фонда составляют такие гиганты, как ExxonMobil и Chevron. Акции этих компаний обычно растут, когда дорожает нефть и газ, а регулярные выплаты акционерам позволяют инвесторам получать стабильные дивиденды.

Фонд часто используют для защиты капитала от инфляции и роста цен на бензин. Его цена напрямую зависит от того, сколько зарабатывают крупнейшие нефтяные компании. Устойчивое положение этих гигантов в мировой экономике делает фонд подходящим вариантом для тех, кому важна надежность и предсказуемые выплаты.

Подробнее ознакомиться с характеристиками VDE ETF вы можете по ссылке.

Формирование инвестиционных стратегий на базе 12 ETF

Теперь на платформе Regolith представлено 12 инвестиционных направлений через ETF. Это позволяет легко собирать портфель под любую задачу, сочетая привычные индексы, защитные активы и перспективные ниши вроде технологий или сырья.

Обычно портфель строится на балансе между проверенной классикой и перспективными направлениями. 

Вот три примера того, как можно распределить активы:

• Консервативный подход (акцент на устойчивость). Здесь за основу берутся акции 500 крупнейших корпораций (SPY) и реальное производство (VIS), которые исторически менее волатильны. Защитная часть усиливается не только через драгметаллы (GLTR), но и через акции золотодобытчиков (RING). Такой портфель ориентирован на сохранение капитала и минимизацию резких колебаний при рыночной неопределенности.
• Сбалансированный подход (диверсифицированный рост). Здесь к классической базе из SPY добавляются энергетические и инфраструктурные фонды (VDE, NLR). Это позволяет сбалансировать технологический рост (AIQ, BOTZ) активами из сырьевого сектора. Стратегия направлена на участие в общем росте экономики, при этом риск распределяется между разными отраслями – от нефти до искусственного интеллекта.
• Тематический и агрессивный подход (фокус на тренды). В этой модели почти не используются акции крупнейших компаний США (SPY). Вместо этого основной акцент смещается на фонды с высоким потенциалом роста в конкретных нишах: полупроводники (SMH, SOXX), биотехнологии (ARKG) и ядерная энергетика (URA). Такой портфель более чувствителен к новостям в техсекторе и изменениям цен на уран, что может приводить к значительным колебаниям стоимости активов в обе стороны.

Выбор конкретной комбинации активов зависит от личных целей, горизонта планирования и уровня риска, который инвестор готов на себя взять. 

Платформа Regolith предоставляет техническую базу для сочетания всех 12 ETF в любых пропорциях. 

Это позволяет вовремя менять тактику: смещать акцент на стабильность или, наоборот, выбирать сектора с более активной динамикой в зависимости от рыночной ситуации.