Гид по ETF на Regolith: как собрать сбалансированный портфель из ведущих фондов

ETF (Exchange-Traded Fund) – это биржевой фонд, который объединяет акции десятков или сотен компаний в одном инструменте. Он торгуется на бирже как обычная акция, но вместо одной компании вы получаете целый портфель. Сегодня ETF используют и частные инвесторы, и крупнейшие хедж-фонды – это один из самых популярных инструментов на рынке.

На платформе Regolith доступны шесть ETF, подобранных под разные инвестиционные цели: от сохранения капитала до вложений в технологический сектор. Разберем каждый из них, чтобы вы могли выбрать подходящий вариант для своего портфеля.

Подробнее о том, как работают ETF, почему инвесторы выбирают рынок США и какие риски важно учитывать, читайте в нашей предыдущей статье. 

Надежность и база: SPY 

SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) – один из самых популярных ETF в мире. Он отслеживает индекс S&P 500, объединяя 500 крупнейших публичных компаний американского рынка. Покупая SPY через Regolith, вы получаете долю во всех этих компаниях одновременно.

Роль в портфеле:
Это базовый актив для долгосрочного инвестирования. Внутри SPY – лидеры разных отраслей: Apple и NVIDIA, Amazon и Walmart, JPMorgan и Bank of America. Средняя историческая доходность S&P 500 составляет около 10% годовых, хотя в отдельные годы результаты могут существенно отличаться.

SPY часто используют как основу портфеля: фонд привязан к индексу S&P 500, поэтому его динамика отражает состояние крупнейших компаний американского рынка. Широкая диверсификация по отраслям и высокая ликвидность делают его одним из самых востребованных инструментов среди инвесторов. 

Подробнее ознакомиться с характеристиками SPY ETF вы можете по ссылке.

Технологии и ИИ: AIQ

Если SPY дает доступ ко всему рынку США, то AIQ (Global X Artificial Intelligence & Technology ETF) фокусируется на одном из самых быстрорастущих его сегментов – искусственном интеллекте. Фонд объединяет компании, которые разрабатывают и внедряют AI-технологии: нейросети, облачные сервисы, аналитические платформы.

Роль в портфеле:
Внутри AIQ – ключевые игроки AI-индустрии: Alphabet, Meta, Adobe и другие. Формат ETF позволяет инвестировать в сектор целиком, а не делать ставку на одну компанию: если отдельный эмитент покажет слабый результат, это компенсируется ростом остальных участников фонда.

AIQ подходит тем, кто рассматривает искусственный интеллект как долгосрочный тренд и хочет получить диверсифицированный доступ к этому сектору.

Подробнее ознакомиться с характеристиками и доходностью фонда AIQ вы можете по ссылке.

Робототехника: BOTZ

Если AIQ – это AI-алгоритмы и софт, то BOTZ (Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF) – это физическое применение технологий: промышленные роботы, автоматизация производства, медицинская робототехника.

Роль в портфеле:
В составе BOTZ – мировые лидеры машиностроения и автоматизации из Японии, Европы и США: Teradyne, Intuitive Surgical, Keyence. Рост стоимости труда и старение населения увеличивают спрос на автоматизацию – это долгосрочный структурный тренд. BOTZ может служить дополнением к основному портфелю, добавляя экспозицию на промышленный и медицинский сектор. 

Подробнее ознакомиться с характеристиками и составом фонда BOTZ вы можете по ссылке.

Драгметаллы: GLTR

GLTR (abrdn Physical Precious Metals Basket Shares ETF) – фонд, обеспеченный физическими драгоценными металлами: золотом, серебром, платиной и палладием. В отличие от «бумажных» инструментов, за каждой долей GLTR – реальные слитки в банковских хранилищах.

Роль в портфеле:
Драгоценные металлы исторически показывают низкую корреляцию с фондовым рынком – в периоды падения акций они, как правило, сохраняют стоимость или растут. Золото также считается традиционным инструментом защиты от инфляции: когда покупательная способность валюты снижается, стоимость металлов обычно идет вверх.

GLTR добавляет в портфель защитный компонент: снижает общую волатильность и помогает сбалансировать риски в периоды рыночной нестабильности. Это не инструмент для агрессивного роста, а элемент стабильности в долгосрочной стратегии. 

Подробнее ознакомиться с характеристиками и динамикой защитного фонда GLTR вы можете по ссылке.

Микрочипы и технологии: SOXX

SOXX (iShares Semiconductor ETF) – фонд, сфокусированный на полупроводниковой отрасли. Он объединяет 30 крупнейших производителей чипов в США – компании, чья продукция используется в смартфонах, электромобилях, серверах и AI-инфраструктуре.

Роль в портфеле:
В составе SOXX – ключевые игроки отрасли: NVIDIA, Broadcom, AMD. Полупроводники лежат в основе практически всех современных технологий, и спрос на них продолжает расти вместе с развитием AI, облачных вычислений и автоматизации.

SOXX дает концентрированную экспозицию на технологический сектор. В отличие от SPY, который распределяет капитал по всем отраслям экономики, здесь фокус на одном сегменте – полупроводниках. Это означает более высокий потенциал роста в периоды технологического бума, но и более выраженную волатильность при коррекциях рынка. Формат ETF при этом снижает риск по сравнению с покупкой акций отдельного производителя чипов – вы инвестируете сразу в 30 лидеров отрасли.

Подробнее ознакомиться с характеристиками и составом фонда SOXX вы можете по ссылке.

Биотехнологии и медицина: ARKG

ARKG (ARK Genomic Revolution ETF) – активно управляемый фонд, сфокусированный на геномике и биотехнологиях. В его составе – компании, которые работают над генной терапией, молекулярной диагностикой и биоинформатикой.

Роль в портфеле:
Среди ключевых позиций фонда – CRISPR Therapeutics и Exact Sciences. Биотехнологический сектор отличается низкой корреляцией с традиционными рынками: динамика акций здесь зависит не столько от макроэкономики, сколько от результатов клинических испытаний и одобрений регуляторов. Это добавляет портфелю дополнительную диверсификацию по источникам роста.

Важно учитывать, что ARKG – активно управляемый фонд: команда ARK Invest самостоятельно отбирает и пересматривает состав на основе собственных исследований. Это отличает его от индексных ETF вроде SPY или SOXX. 

Подробнее ознакомиться с характеристиками и составом фонда ARGK можно по ссылке.

Формирование инвестиционных стратегий на базе ETF

Каждый из шести ETF на платформе Regolith выполняет свою роль. Комбинируя их, можно выстроить портфель под разные цели. Вот три примера распределения:

• Консервативный вариант:
  Основная доля – SPY (широкий рынок), значительная часть – GLTR (драгметаллы), небольшая – AIQ или BOTZ (технологии). Акцент на стабильности и защите от инфляции.
• Сбалансированный вариант:
  SPY как основа, GLTR для защитного компонента, AIQ и BOTZ в равных долях для технологической экспозиции. Сочетание стабильности с потенциалом роста.
• Агрессивный вариант:
  Основа – SOXX и ARKG, дополнение – AIQ и BOTZ, минимальная доля – SPY. Максимальная концентрация на технологическом и биотехнологическом секторах. Более высокая потенциальная доходность, но и более выраженная волатильность.

Это примеры возможных комбинаций, а не готовые рекомендации. Выбор стратегии зависит от ваших целей, сроков инвестирования и допустимого уровня риска. На платформе Regolith вы можете комбинировать доступные ETF в любых пропорциях и менять состав портфеля по мере изменения рыночной ситуации.

Сочетание широкого рынка (SPY), защитных активов (GLTR) и технологических секторов (AIQ, BOTZ, SOXX, ARKG) позволяет выстроить диверсифицированный портфель в рамках одной платформы.